Zum Inhalt springen

Leistungen & Lösungen

Leistungen

als Gehaltserhöher plane ich mit Ihnen die Zukunft. Jede der einzelnen Ebenen, Grundsicherung, Vermögensschutz und Vermögensaufbau kann man für sich betrachtet optimieren. Entscheidend ist, dass das die Ausrichtung zueinander passt und das Gesamtkonzept zu Ihren Zielen führt.

Mit Ihnen als Mensch, beginnt das Finanzkonzept. Gesundheit als wichtiges oder das wichtigste Gut. Was passiert, wenn Sie nicht mehr arbeiten können? Wie gut sind Sie versorgt, wenn Sie schwer erkranken? Und was passiert, wenn jemand in der Familie plötzlich zum Pflegefall wird?

Vermögensschutz

Das bisher aufgebaute Vermögen wird geschützt, z.B. Ihre Sachwerte.

Vermögensaufbau

Wir leben im Niedrigzinsumfeld, dann muss der Vermögensaufbau auch strategisch dazu passen. Wie können wir Ihre individuelle Steuerbelastung reduzieren und statt Steuern zu zahlen stattdessen mehr Vermögen aufbauen?

„Alle Finanzprodukte haben irgendwo einen Haken. Ich zeige Ihnen wo.“

LÖsungen

Es gibt viele Tools und Spezialisten für die Problemlösung hilfreich sind. Meine Beratung beginnt immer mit einem weißen Blatt Papier. Ich höre Ihnen zu. Die Lösung folgt dann dem Problem, nicht umgekehrt. Wenn ich die Lösung nicht kenne, suche ich für Sie danach. Ein Team an Spezialisten steht dabei an meiner Seite.

SteuerVorteile

Jeder Euro, der nicht ans Finanzamt und in die Sozialversicherungen fließt steht Ihnen mit Zins- und Zinseszins zur Verfügung. Allein dadurch kann ein Vermögenszuwachs von mehreren Jahresgehältern zusammenkommen. Das macht Sie beim Renteneintrittsalter flexibler und entspannter was den Lebensstandard im Alter angeht.

profitable Geldanlage

Es gibt keine perfekte Geldanlage, der Mix muss stimmen. Damit meine ich Risiko, Rendite und Laufzeiten. Es muss kurz-, mittel- und langfristig immer Geld verfügbar sind. Darauf achte ich in meiner Beratung. Auch die Wahl der Assets ist entscheidend, ob vermietete Immobilie(n) oder Fonds, Anleihen und Vermögensverwaltung, die Lösungen sind nachgelagert und richten sich nach Ihren Wünschen und Zielen. Im Zeitalter von Niedrigzinsen und hoher Inflation (alles wird immer teurer) ein Herausforderung. Ein lösbare. Sie werden überrascht sein!

Vorsorge für Kinder

Kinder haben Wünsche, Ziele und Bedürfnisse. Für einen Start ins Leben auf eigenen Füßen kann man Vermögen aufbauen. Führerschein, erste Wohnungsausstattung, Studium etc. Das Sparschwein hat ausgedient, aber ohne Geld beiseite zu legen geht es auch nicht. Ich zeige Ihnen wie.

Ruhestandsplanung

Den Finanzfluss im Alter zu steuern ist eine besondere Herausforderung. Zu wenig Geld im Alter ist unbefriedigend, aber zu viel auf einmal ist auch nichts. Viele und große Ausschüttungen auf einmal verursachen wieder Probleme und Kosten, nämlich Steuerlast und erneute Kosten bei der Geldanlage. Ihr Kapital kann und muss auch in der Ruhestandsphase für Sie arbeiten, damit Sie möglichst viel und möglichste lange etwas davon haben. folgen

Erben und Verschenken

Die vielfältigen Gestaltungsmöglichkeiten sind häufig nicht bekannt. Kümmern Sie sich rechtzeitig darum, bevor es zu spät ist. Verschenken Sie soviel Sie wollen, aber keine wertvolle Wartezeit.

Versicherungsoptimierung

Manche Kunden haben 10 Versicherungen bei mir, von 10 verschiedenen Gesellschaften. Warum? Weil es für diese Kunden Sinn macht. Einsparungen von bis zu 0,5 Monatsgehältern pro Jahr sind möglich. Die richtige Absicherung ist wichtig. In der richtigen Zusammenstellung liegt der Vorteil. (Private Krankenversicherung, Berufsunfähigkeitsversicherung, Risikolebensversicherung, Gebäudeversicherung, Hausratversicherung, Hundekrankenversicherung, Cyberschutzversicherung, Haftpflichtversicherung, Zahnzusatzversicherung, Tierhalterhaftpflichversicherung und viele andere mehr).